昨日，深圳市检察机关发布了《深圳市检察机关电信网络诈骗犯罪检察白皮书》，并公布了5大类型电信诈骗犯罪及典型案例。
“水房”“杀猪盘”……翻开这些电信诈骗的典型案例，里面充满了各种“黑话”。其中，“水房”是专门把赃款洗白的违法角色,而“杀猪盘”是以网络交友来诱导受害者进行股票投资等的诈骗方式。“黑话”背后是一个个让人触目惊心的犯罪过程，和一个个被骗得血本无归的受害者。如今，电信网络诈骗犯罪手段纷繁复杂，花样不断翻新，成为网络上的“毒瘤”，是网络时代犯罪的新样态。深圳市检察机关希望能让这些电信诈骗无所遁形。
洗钱“水房”专门把赃款洗白
电话卡密是卡号和密码的简称，是电信、联通、移动三大运营商发行的固定面值储值卡，现今商家售卖的不再是实体储值卡，而是卡上的“卡密”，不少犯罪嫌疑人通过高买低卖“卡密”的方式把诈骗得来的钱财迅速洗白。
深圳检察机关办理了全国首宗“卡密”洗钱案。被告人谢某斌等人在福建省龙岩市适中镇利用购买来的公民信息，远程租用服务器，从2017年11月20日至12月2日，在某银行旧版个人网银进行破解客户账户密码的犯罪活动，成功登录3.8万个账户，后又冒充银行客服拨打受害人电话，以提升信用卡额度方式诈骗他人财物。
被告人使用改号软件，冒充银行客服拨打受害人电话，称受害人为优质信用卡客户，可以申请贷款，如果受害人同意，就帮忙开通功能。但要测试受害人的信用额度和还款能力，需转一笔钱到受害人绑定的借记卡账户（此时被告人已经登录了被害人的网上银行，并且申请了一笔贷款到被害人信用卡的绑定借记卡内，被害人并不知情，误以为确实是测试款）但十分钟之内要还回银行，过程中骗取受害人的手机验证码将申请的贷款转到被告人的一级卡内。
2018年3月起，该诈骗团伙以网购退款、快递丢失等为由，向被害人发送二维码，通过扫码支付的方式诈骗被害人财物至被告人的一级卡内。该案已查明诈骗数额有人民币404万余元。诈骗行为实施成功后，被告人将钱迅速转入洗钱“水房”提供的二级银行卡账户。“水房”又立即将赃款通过支付宝在网上购买移动充值卡的“卡密”，然后将获取到的卡密转手低价出售，达到洗钱的目的。
深圳市福田区人民检察院依法提起公诉。深圳市中级人民法院终审判决以诈骗罪、妨害信用卡管理罪、掩饰隐瞒犯罪所得罪、侵犯公民个人信息罪、非法经营罪等判处被告人谢某斌等人一年七个月至八年不等有期徒刑，并处罚金。
帮人办银行卡最终锒铛入狱
2020年开始，与诈骗相关的帮信罪案件激增。2021年上半年，帮信犯罪审查逮捕人数已经快速成为检察机关办理的刑事案件中第二大犯罪类型，仅次于盗窃罪，占深圳全市半年审查逮捕人数的11.4%。
检方公布了一起典型案例，廖某帮助信息网络犯罪活动、伪造国家机关公文案。该案系境外某电信诈骗团伙的帮助团伙，专门组织人员分批进入内地办理各种银行卡和营业执照等全套材料后出售给诈骗分子，用该账户信息欺骗被害人并接收款项。
2018年8月以来，被告人廖某开始实施在内地办理多张银行卡供他人用于电信网络诈骗等违法犯罪活动的行为，廖某明知开办的银行卡可能用于电信网络诈骗等不正当用途，为获利仍积极参加，其使用虚假的工作、居住证明在内地开办银行卡并开通网银功能，开户后进行少量数额转账测试银行卡可否正常使用。2019年8月，被告人廖某与他人共谋使用虚假工作、居住证明再次进入内地办理银行卡，2019年8月8日至9日，被告人廖某已在深圳市各区的七家银行办理银行卡并开通网银。经核查，与被告人廖某在某银行开设一个银行账户资金往来的22个账户涉及全国各地电信诈骗案件，往来金额达人民币100万元以上。
另查明，被告人廖某有伪造税收完税证明的行为。南山区人民检察院依法提起公诉，南山区人民法院以帮助信息网络犯罪活动罪、伪造国家机关公文罪判处被告人廖某有期徒刑九个月，并处罚金。
近年帮助信息网络犯罪活动剧增
据悉，近三年来深圳市的电信网络诈骗犯罪整体呈高发态势，2019年是诈骗案件数最高的一年，深圳检察机关办案数同比增加38.3%，人数增加139.6%；2020年开始，帮助信息网络犯罪活动罪（涉及明知他人利用信息网络实施犯罪，为其犯罪提供技术支持，或者提供广告推广、支付结算等帮助的行为）案件数激增，案件数同比增长53倍，人数增长42倍。2021年上半年，帮助信息网络犯罪活动罪审查逮捕人数已成为深圳市检察机关办理的刑事案件中的第二大犯罪类型，占全部审查逮捕人数的十分之一。
从检方发布的案例来看，电信诈骗有五大类型。一是伪交易平台类电信诈骗典型案例，伪交易平台类电信诈骗的最大特点是具有集群效应，范围波及面广，犯罪数额特别巨大，受害者容易被骗，受害者众多，受害者损失惨重。检方提醒广大投资者，对任何超高收益的网络投资理财都要保持警惕，不添加陌生人的“投资群”，不轻信陌生人发来的“盈利图”，不参与发布内幕消息、导师荐股的非法投资平台，以免落入网络诈骗陷阱。
二是网恋类电信诈骗典型案例，也就是所谓的“杀猪盘”。被困在“杀猪盘”里的人们，往往被骗的倾家荡产，负债累累。“杀猪盘”犯罪团伙首先通过婚恋网站、交友App、附近的人等方式，将受害人加为好友；然后通过聊天、朋友圈掌握并迎合受害人的爱好、习惯，令感情迅速升温；最后通过朋友圈分享自己的投资收益，向受害人介绍博彩平台，投资理财产品，往往自称掌握漏洞可赢多输少。最后指导受害人投入小额资金试水，令其少量获利，在受害人尝到甜头后，引导和迫使受害人不断投入，直到醒悟被骗。
其他的几大类型还有冒充公检法工作人员类电信诈骗、与电诈诈骗关联的洗钱犯罪以及与诈骗相关的帮信犯罪。
深圳市人民检察院副检察长余新喜表示，今后检察机关将利用《白皮书》和《案例读本》，向社区进行反诈法治宣讲，并借助网络媒体力量，扩大宣传效果。
未来，深圳检察机关将持续对电信网络诈骗犯罪的高压打击态势，充分利用法律和政策手段参与社会治理，共筑网络时代的平安和幸福。
