原标题：券商新人冲业绩有多拼？中信证券95后员工替客户考研，当场被抓
黄坤
来源: 时代周报
为冲业绩替考
进入12月，券商股表现强势，整体涨幅在A股市场居前。然而，这一“小繁荣”的背后，一则“中信证券员工代客户考研”的消息骤然引爆。
据称，一名95后员工为了提高年底销售业绩而去替考，结果在考场被抓现形，还惹了官司。
12月9日，时代周报记者从中国检察网上看到了相关的起诉书。内容显示，被告人李某某，男，1996年出生，研究生文化，中信证券公司大连分公司工作，因涉嫌代替考试罪于2020年12月28日被锦州市公安局凌河分局取保候审。
“年轻涉世未足，不计后果。”12月9日下午，一名接近中信证券的人士对时代周报记者表示，公司层面不认同这种做法，这只是李某某的个人违法行为，其不能以业务压力大就作为犯法的借口。
不过，也有某头部券商南京一营业部的投资顾问告诉时代周报记者，“一线员工焦虑很大。每当临近年终考核，营业部员工都会为冲击业绩目标和排名拼上一把。我们今年考核难度升级，不仅要拉客户，还要考核带动客户资产增值。”
为冲业绩冒险替考
起诉书显示，另一名被告人兴某某生于1982年，年近40岁，与李某某相差14岁，本科文化，户籍地为辽宁省辽阳市。找人替考的原因是担心考试不能通过，遂找到研究生学历的李某某。
兴某某报考研究生的考试地点为辽宁省锦州市第十八初级中学，这也是该案在锦州落地的原因。
2020年12月26日，李某某代替兴某某考试时被考务室监考老师发现并带至凌河分局派出所执勤民警处。经核实，替考情况属实，李某某被当场抓获。2021年1月15日，兴某某投案自首。
凌河区检察院认为，兴某某、李某某的行为已触犯《刑法》第二百八十四条之一第四款之规定，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以代替考试罪追究其刑事责任。
鉴于兴某某系自首，依据《刑法》第六十七条的规定，可以从轻或者减轻处罚。兴某某、李某某认罪认罚，依据《刑事诉讼法》第十五条规定，可以从宽处理。
最新判决信息显示，李某某被判处管制一年，兴某某被判处管制十个月。
年底将至，券商又进入新一轮销售竞赛期。时代周报记者日前获悉，中信证券大连一家营业部已准备了酱油、米、面等作为客户的开户激励，还有挂历、春联等年味较重的贺岁品。
另有其他券商营业部工作人员介绍，公司最近开展了老客户转介绍活动，譬如一位老客户介绍家人朋友来开户，老客户将会获得50元话费或购物卡，并有机会投资一款收益较高的14天短期理财产品。
年关难过年年过，打好粮食好过年。时代周报记者走访券商营业部发现，比起新开户数，券商往往更看重有效户数。
高薪背后的内卷压力
该案受关注的焦点在于，兴某某能够说动李某某替考，主要是抓住了后者的急切需求。他了解到李某某为证券行业新人，客户少、销售业绩不佳，就对李某某承诺，如果其同意代考，就帮他拉客户购买证券，以提高年底销售业绩。
券商营业部员工基本都有销售任务，即经纪业务增量。中信证券的新人年底考核压力有多大？12月9日，中信证券辽宁一家营业部的客户经理对时代周报记者简单描述称，如果职级在一档，会被要求一年新增40-50个有效客户，而对初入行业的新手来说，因客户存量少，压力会更大。
“新增资金方面，一年要完成1000万元左右，这个完成度受市场行情影响较大。”上述客户经理称，实际考核的细分指标有很多，员工可以侧重完成某些指标，整体完成度不是太差一般不会掉级。
中信证券2021年半年报显示，从主营业务分地区来看，同比增减不一。今年上半年营业收入同比增长较多的是西部和东北地区，除了贵州地区同比增长192.75%，宁夏同比增长141.17%外，就是辽宁，同比增长64.35%，该地区的营业利润率也实现了同比增长。
“虽然开户数仍在考核范围内，但新增资产、基金销售等指标越来越重要，能否带动客户资产增值渐成券商考核员工的重头戏。”12月10日，上述头部券商南京营业部的投资顾问对时代周报记者表示。
中信证券那位大连营业部的员工也指出，“专业能力还是最重要的。只有专业能力过硬，客户投资体验良好，会有客户慕名而来。反之，专业能力不过关的客户经理，在年底压力会很大。”
值得一提的是，中信证券对经纪业务人员实行全员投顾模式，人员素质是业内最高的。全员投顾是中信证券的亮点，投顾考试是证券行业要求最高的考试。当然，中信证券的员工薪资在业内也是最有竞争力的。
此外，时代周报记者梳理发现，今年监管开出的罚单中，涉及证券从业人员违规炒股、代客理财的罚单并不占少数。
中国证券业协会网站近日公布的《关于对顾子平采取自律措施的决定》（〔2021〕8号）显示，中国证券业协会对顾子平在安信证券从业期间涉嫌违规荐股并操作客户账户进行买卖交易一案进行了立案调查、审理，本案现已调查、审理终结。
经查明，顾子平在安信证券天津分公司从业期间登录并操作客户林亚娜的证券账户进行股票交易，且于2019年在不具备证券投资咨询业务从业条件的情况下向其推荐股票“润达医疗”。以上事实，有微信聊天记录、顾子平本人的电话录音、手机IMEI唯一码、委托设备号MAC地址及登录IP地址等证据证明。
中国证券业协会决定，对顾子平采取暂停执业十二个月的纪律处分，并录入中国证券业会诚信信息管理系统和中国证监会诚信档案数据库。
